Bankkontoret ligger mitt i Marbella, på huvudgatan Ricardo Soriano. Inredningen är modern och bidrar till att kunden känner sig bekväm. Marie Berggren finns alltid på plats medan Fredrik Berg pendlar mellan kontoret i Marbella och Genève.
—Banco Urquijo tillhör Kredietbank och är en del av KBL-gruppen, en av Europas ledande bankkoncerner inom Private Banking. Därav samarbetar vi även med Kredietbank i Genève sedan flera år tillbaka, berättar Fredrik.

Ett brett produktsortiment finns tillgängligt. Det går att placera på alla världens börser och genom Kredietbank har Banco Urquijo tillgång till ett stort antal investeringsfonder.

Låg risk - god avkastning
Ett annat mycket omtyckt alternativ är preferensaktier, en investeringsprodukt som Marie och Fredrik har många års erfarenhet av.
—Preferensaktier är en investeringsform med låg risk och god, regelbunden avkastning utan bindningstid. Ett alternativ för den som vill sova gott om natten, förklarar Marie Berggren.
—Under den senaste tiden har vi haft en hel del kunder som sålt sina fastigheter. Således frigöres ett kapital som behöver placeras och vi får många förfrågningar kring detta, berättar Marie. Andra områden som också ofta berörs är eventuell arvsskatt och alternativ finansiering vid fastighetsköp.

Sprid risken
Fredrik påpekar hur viktigt det är med riskspridning, inte bara mellan aktier och räntebärande produkter.
—Ofta kommer jag i kontakt med svenskar vars aktieportfölj enbart består av svenska aktier, sprid risken genom att placera i räntebärande och på flera olika marknader, säger Fredrik.
Kundprofilen varierar mycket. Det viktiga är att veta kundens risknivå och således är det av yttersta vikt att ta sig god tid till att diskutera och analysera varje persons ekonomiska situation och förutsättningar.

Aktiv eller avvaktande
Vissa låter, under regelbunden fortsatt rådgivning, sina investeringar vila. Andra använder Banco Urquijo eller Kredietbank som depåbank och handlar själva på de internationella börserna eller föredrar att låta Marie och Fredrik bedriva en mer aktiv förvaltning av deras kapital.
—Intresset bland svenskar att helt eller delvis flytta ned till Spanien är stort. Vår uppgift är att försöka förvalta kundernas kapital på bästa sätt, oavsett om det är på Banco Urquijo i Marbella eller något av Kredietbanks övriga kontor runt om i världen.

Banco Urquijo
Telefon: 952 82 16 61
www.bancourquijo.es